Модернізація шахрайських кол-центрів: як зловмисники маскують псевдоінвестиції під криптопроєкти та закордонні можливості

Головні ознаки афер та поради, що допоможуть уникнути фінансових пасток, окреслив начальник 1-го сектору (оперативного пошуку та партнерства у сфері інформаційних технологій) управління протидії кіберзлочинам в Одеській області ДКП НПУ капітан поліції Богдан Крижанівський.

За словами кіберполіцейського, шахрайські кол-центри дедалі частіше маскуються під інвестиційні компанії, криптосервіси або міжнародні фінансові платформи. Для цього вони створюють професійний імідж: сучасні сайти, персональних менеджерів, графіки прибутковості та впевнену комунікацію від псевдоброкерів чи аналітиків.

Потенційних жертв знаходять через рекламу, соціальні мережі, месенджери, телефонні дзвінки. Людям пропонують інвестувати в «перспективні проєкти» чи отримати доступ до платформ із нібито високою дохідністю. Основний розрахунок на довіру до сучасної фінансової термінології та ефект «вигідної можливості».

Схема спілкування зазвичай будується поетапно: спочатку людині пропонують внести невелику суму, після чого демонструють фіктивний прибуток в особистому кабінеті. Згодом переконують інвестувати більше або сплатити додаткові платежі за виведення коштів, комісію чи «верифікацію». Насправді ж гроші одразу потрапляють до зловмисників.

«Характерною ознакою таких схем є створення ілюзії міжнародної діяльності: згадки про іноземні компанії, «офіси за кордоном», англомовні інтерфейси та псевдодокументи. При цьому відсутня прозора інформація про ліцензії, реєстрацію та реальний механізм інвестування», - зазначив капітан поліції.

Також кіберполіцейський назвав основні ознаки шахрайства:

- нав’язливі дзвінки або повідомлення з пропозиціями інвестувати;

- обіцянки високого прибутку без пояснення можливих ризиків;

- постійний тиск і поспіх у прийнятті рішення;

- вимоги встановити сторонні програми або передати персональні дані;

- перекази коштів на картки фізичних осіб чи криптогаманці без укладання договорів.

Щоб не стати жертвою шахраїв, правоохоронець радить пам’ятати: реальні інвестиції не потребують термінових рішень і не починаються з дзвінків від невідомих осіб. Будь-яку фінансову пропозицію необхідно ретельно перевіряти ще до переказу коштів.

«Якщо ви вже взаємодіяли з такими особами, збережіть листування, контакти, скриншоти та підтвердження платежів, і зверніться до правоохоронних органів», - додав Богдан Крижанівський.

Відділ комунікації поліції Одещини

(за інформацією УПК)